自贸区分行应制定并实施较一般分行更为严格的客户洗钱风险等级划分标准，充分考虑客户的地域、特征、业务、行业等因素，结合客户身份证件或身份证明文件的可否查验、客户主营业务是否涉及跨境交易、客户股权或控制权是否复杂等具体情况合理划分客户风险等级。对确定为高、较高风险的客户要采取强化的尽职调查与风险防控措施。