大额和可疑交易报告相关的总体监管要求有哪些（）

A.按照实质大于形式原则，以客户为交易监测单位，以实际资金收付发生为前提，按照法规要求，及时、完整、准确提交大额交易报告。
B.在“合理怀疑”的基础上，建立可疑交易报告工作制度，包括内控制度和系统建设、交易监测标准的建立、评估和优化，为单位进行交易监测(覆盖全客户和交易)。
C.发生交易预警后，要进行人工分析，及时报送可疑交易报告并视情况采取相应的后续控制措施。
D.建立名单库，对法规要求的涉嫌恐怖活动的名单开展实时监测，并在名单调整时开展回溯性调查
E.有合理理由怀疑与监控名单相关的，立即报告可疑交易报告；发现名单人员拥有或控制的资产，应立即采取措施