根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构与客户建立业务关系时或者业务存续期间，综合考虑（）、资金来源和用途等因素，对于存在较高洗钱或者恐怖融资风险情形的，或者客户为国家司法、执法和监察机关调查、发布的涉嫌洗钱或者恐怖融资及相关犯罪人员的，应当根据风险状况采取强化尽职调查措施。（）